Spomin na pretekle zlome borz je še vedno živ v spominih mnogih vlagateljev, zlasti starejših. Še vedno se spominjajo vseh prihrankov, ki so jih izbrisala ta nasilna gibanja na borznem trgu , ki so razvrednotila vse mednarodne delniške trge. Do te mere, da je več gurujev finančnih trgov že napovedalo podoben dogodek v prihodnjih mesecih ali morda celo letih.
Če se zgodi dogodek takšnega obsega, bodite takoj pripravljeni, saj bo šlo za najslabši možen scenarij. Lahko bi izgubili veliko več denarja, kot si sprva predstavljate . Vendar pa bi to lahko ustvarilo tudi poslovne priložnosti zaradi široke palete finančnih sredstev, v katera lahko zdaj vložite svoj denar, z novimi finančnimi produkti, zasnovanimi tako, da krijejo vse možne scenarije.
Zlom borze je zelo resna zadeva, ki je ne morete jemati zlahka, kaj šele s spontanimi dejanji, ki ne vodijo nikamor. Imeti boste morali pripravljen načrt ukrepanja, če se bo to gibanje v prihodnjih mesecih razvilo. To je še posebej pomembno za zaščito vaših naložb z odločnejšimi in hitrejšimi ukrepi. Edini način za to je izvedba izjemne naložbene strategije.
Zgodovinsko ozadje propada borze
Če je kdaj prišlo do zloma borze par excellence, je bil to nedvomno tisti leta 1929. Njegove posledice so zapisane v učbenikih zgodovine in ekonomije, upodobljene pa so celo v nekaterih filmih, ki prikazujejo ta zgodovinski dogodek. Zlom leta 29 se je zgodil 24. oktobra 29 in je bil znan kot črni četrtek, ki je sprožil tisto, kar je kasneje postalo velika depresija.
Cene delnic so strmoglavile na rekordno visoke ravni. Mnogi vlagatelji so bili v tistih usodnih dneh za ves svet popolnoma uničeni, saj so špekulanti prodali vse delnice v svojih naložbenih portfeljih. Panika na finančnih trgih je bila takšna, da je porast prodaje še dodatno znižal vrednost delnic.
Vsi vlagatelji, veliki in mali, so začeli odprodajati svoje pozicije z enim zelo jasnim ciljem: izgubiti čim manj denarja. Posledice so bile zaradi svoje posebne resnosti uničujoče. Mnogi varčevalci so izgubili več kot 80 % svojega kapitala, vloženega na borzi. Drugi, še huje, pa so preprosto bankrotirali. Revščina je zajela velik del ameriške družbe, posledice pa so nam vsem znane.
Druge razpoke skozi zgodovino
Ta finančni zlom je bil zabeležen v številnih zgodovinskih knjigah. Ni bil edini zlom borze; sledili so še drugi, čeprav z veliko manjšo intenzivnostjo. Posebej velja omeniti zlom leta 87 , popularno znan kot črni ponedeljek. Bila je ena najslabših trgovalnih sej v zgodovini ameriškega borznega trga, ki je strmoglavil za več kot 500 točk, njegov referenčni indeks pa je depreciiral za več kot 22 %. To je bilo takrat na finančnih trgih brez primere. Zagotovo je pretresel interese tisočev in tisočev vlagateljev. Med vzroki so bili zelo visok trgovinski primanjkljaj, visoka inflacija, vojna v Perzijskem zalivu s povezanimi težavami z oskrbo z nafto in nenazadnje precejšnje napetosti na stanovanjskem trgu.
Ta popolna nevihta, ki se je razvila na borzi, je leta 2008 imela še en popotresni sunek , katerega posledice se zdaj soočamo. Čeprav govorimo predvsem o svetovnem zlomu borze oktobra letos. Z zgodovinskim padcem cen delnic na praktično vseh svetovnih borzah, praktično brez izjeme. Padci so bili brutalni, saj so v eni sami trgovalni seji ali v več sejah presegli 10 %.
Kaj se lahko zgodi zdaj?
Do sedaj je bil to kratek pregled teh gibanj v zadnjih sto letih. Kaj pa bi se zgodilo, če bi do zloma prišlo zdaj ali zelo kmalu? No, imelo bi tudi uničujoče posledice za interese vlagateljev , vključno z vašimi. Za začetek bi lahko padec cen delnic presegel 20 %. To je veliko denarja, vezanega v vaših delniških pozicijah.
To bi vplivalo na vse delniške trge brez izjeme. To bi še poslabšala vse večja globalizacija gospodarstva in posledično tudi borz. Ne bi bilo predaha in skoraj zagotovo bi izgubili več kot kdaj koli prej, morda bi celo izbrisali vse svoje naložbe. Čeprav zdaj obstajajo močnejši zaščitni ukrepi, bi bili v tem scenariju, ki je tako nezaželen za vse udeležence na trgu, le malo uporabni.
Od vseh razpoložljivih orodij jih lahko uporabite le malo, če se ta nasilni scenarij za cene delnic podjetij uresniči po vsem svetu. Le z nekaj preventivnimi ukrepi boste lahko ublažili njegove učinke . In ukrepi, ki jih morate sprejeti za zaščito svojih življenjskih prihrankov, so usmerjeni v ta cilj.
Njeni glavni učinki na denar
Če se zgodi zlom, kot je bil prejšnji, se vam bo šlo slabo, če imate odprte pozicije v delnicah. Izgubili boste več kot kdaj koli prej, tvegali boste celo finančni propad . Zaradi teh nenadnih gibanj ne boste imeli druge izbire, kot da boste na finančnih trgih opravili ogromne prodaje. In vedno po tržni ceni, ki bo zelo nizka, z današnjega vidika praktično brezplačna.
Zaradi njih boste izgubili velik del vloženega kapitala, pri čemer se lahko amortizacija nevarno približa 50 % . Vendar pa lahko to izgubo zmanjšate, če boste v času zloma borze ravnali skrbno. Resnica pa je, da so mehanizmi samoobrambe, ki jih boste imeli takrat, minimalni. Na finančnih trgih bo ustvarjenih toliko prodajnih naročil, da jih bo zelo težko izvesti, kaj šele po cenah, po katerih želite zaključiti transakcijo na delniških trgih.
Če v prejšnjih dneh niste prodali, boste imeli od teh izjemnih trenutkov veliko več težav. Ni presenetljivo, da se morate postaviti v najslabši možni scenarij in domnevati, da vam bo na borzi šlo zelo slabo. Brez izključitev, ker razpoke vplivajo na vse vrste vrednosti, indekse in sektorje delniškega trga. Nič vam ne uide, če se ena od teh situacij razvije tako nezaželeno za vaše interese.
Kaj bi morali storiti?
V natančnem trenutku, v katerem nastane razpoka, ne glede na njeno naravo, bo najbolj nujno, da se čim prej znebite svojih odprtih položajev, brez odlašanja. Le tako boste prihranili del prihrankov. Glede na to vam ne bo preostalo drugega, kot da uporabite vrsto ukrepov, ki bodo v teh primerih potrebni. Ti so naslednji.
- Poskusite vsekakor udarni val vas ne doseže v celoti. To pomeni, da boste morali prvi dan zmanjšati padce. In na ta način se izognite temu, da bi se zmanjšanja še bolj osredotočila na naslednje seje delnic.
- Ne obsedaj prodajte svoje delnice po ceni, ki ste jo določili vi. Nasprotno, to morate formalizirati po tržni ceni. To je edina možnost, da se izvrši nalog za prodajo delnic.
- Ne poskušajte čakati, da vidite, kako finančni trgi se razvijajo. Resna napaka bo, da boste po nekaj dneh lahko obžalovali zaradi nizke likvidnosti delniških trgov.
- Kot rešitev za zapiranje pozicij na finančnih trgih lahko uporabite majhen trik, če imate vloženega veliko denarja. Nič drugega kot nastopati delna prodaja da prihranite vsaj del svojega vloženega premoženja.
- V teh posebnih situacijah nobena možna strategija ni vredna, vendar morate to storiti sprejemajo zelo radikalne odločitve in v kratkem času. Ni presenetljivo, da minute igrajo proti vam.
- Tudi sami si ne morete postaviti ciljev saj ste na račun lastniških trgov in imate malo možnosti za poslovanje pri svojih naložbah.
- Kljub nizkim cenam, s katerimi se je trgovalo z vrednostnimi papirji ne poskušajte kupiti njihovih delnic. Vsaj kratkoročno. Z vso gotovostjo bi lahko poslabšali svoj položaj in dosegli ravni, ki so z vaše strani praktično nesprejemljive.
Ali vidite razpoko?
Zelo težko je napovedati dogodke. Celo vrhunski strokovnjaki tega niso uspeli. Lahko le razlagate, da se na borzi dogaja nekaj resnega. Zato se ne splača imeti pozicij v teh delnicah. Edini namig prihaja iz razvoja gospodarstva, zlasti ko se pojavijo resna neravnovesja v nekaterih njegovih glavnih kazalnikih ali parametrih.
Pred razpoko je običajno nekaj intenzivnih premikov navzdol. Lahko opozorijo, kaj se lahko zgodi v prihodnjih mesecih ali celo tednih.
V vsakem primeru lahko delnice in indeksi med temi izjemnimi gibanji izgubijo polovico svoje vrednosti in dosežejo ravni , ki jih v zadnjih letih še nismo videli. Navsezadnje je to najhujše, kar se vam lahko zgodi na borzi. Ne boste imeli veliko mehanizmov za zaščito svojih prihrankov, pa še takrat bodo ti vedno omejeni. Nenazadnje ne pozabite, da boste vedno izpostavljeni finančnim trgom in da glede tega ne morete storiti veliko.